Altersvorsorge als Nettopolice

Kursziel: Altersvorsorge als Nettopolice

Zielgruppe: Privatpersonen in verschiedenen Lebensphasen, die ihre Altersvorsorge eigenverantwortlich planen möchten und dabei eine kosteneffiziente und flexible Versicherungslösung suchen.

Kursdauer: 8 Wochen mit wöchentlichen Modulen und interaktiven Lerninhalten.

Was die Teilnehmer lernen und erreichen werden:

1. Verständnis der Bedeutung und Notwendigkeit der Altersvorsorge
   • Warum Altersvorsorge?
     • Einsicht in die Herausforderungen und Risiken einer unzureichenden Altersvorsorge.
     • Erkennen der Bedeutung einer frühzeitigen und durchdachten Planung.
2. Grundlagenwissen zur Nettopolice
   • Definition und Unterscheidungsmerkmale
     • Klare Erklärung, was eine Nettopolice ist und wie sie sich von anderen Versicherungsprodukten unterscheidet.
     • Verständnis der Kostenstruktur und der Verwaltungsaufwendungen.
3. Analytische Fähigkeiten zur Bewertung von Versicherungsprodukten
   • Vergleich zwischen Netto- und Bruttopolicen
     • Fähigkeit, Kosten- und Leistungsvergleiche anzustellen und die Vorteile sowie Nachteile beider Policenarten kritisch zu bewerten.
4. Steuerliche Kenntnisse
   • Steuerliche Vorteile und Optimierung
     • Verständnis, wie steuerliche Aspekte die Entscheidung für eine Nettopolice beeinflussen können.
     • Erlernen von Strategien zur steuerlichen Optimierung der Altersvorsorge.
5. Entscheidungskompetenz
   • Auswahl des richtigen Anbieters
     • Fähigkeit, Versicherungsanbieter anhand festgelegter Kriterien zu bewerten und den passenden Anbieter für die eigene Situation zu wählen.
6. Praktische Anwendung durch Fallstudien
   • Realitätsnahe Beispiele und Übungen
     • Anwendung des erlernten Wissens in simulierten Szenarien und realen Fallbeispielen zur Vertiefung der Kenntnisse.
     • Erstellung eines persönlichen Vorsorgeplans.
7. Langfristige Planung und Umsetzung
   • Strategien zur nachhaltigen Altersvorsorge
     • Entwicklung eines langfristigen Plans zur Altersvorsorge unter Berücksichtigung persönlicher finanzieller Ziele und Lebensumstände.
     • Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Abschluss und zur Verwaltung einer Nettopolice.
8. Kritische Reflexion und Kursabschluss
   • Zusammenfassung und Bewertung
     • Überprüfung und Bewertung des erlernten Wissens durch Tests und Feedback-Sessions.
     • Erstellung eines Aktionsplans zur Umsetzung der Altersvorsorge.